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去年11月29日，蘇州市吳中區(qū)某企業(yè)的財(cái)務(wù)經(jīng)理沙某，接到一個(gè)境外打來的詐騙電話，損失1260余萬元，這是江蘇迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案，被公安部列為“11·29”特大跨國境電信詐騙案。
今年5月，在公安部直接指揮下，江蘇警方單獨(dú)大規(guī)模組團(tuán)，70多名警察遠(yuǎn)赴泰國、馬來西亞等東南亞6國，成功摧毀“11·29”特大跨國境電信詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)，抓獲犯罪嫌疑人482名，其中大陸地區(qū)犯罪嫌疑人177名，臺灣地區(qū)犯罪嫌疑人286名，搗毀撥打詐騙電話的犯罪窩點(diǎn)35個(gè)，破獲電信詐騙案件 510余起，總案值7300余萬元。
昨天下午，首批125名犯罪嫌疑人分乘兩架包機(jī)押回江蘇。
通訊員 沈?qū)m軒 屈靖宇
揚(yáng)子晚報(bào)記者 于英杰 文/攝
蘇州公安刑偵支隊(duì)長段晴毅無錫機(jī)場披露泰國抓捕細(xì)節(jié)
回國前晚在泰國一夜都沒敢合眼
昨日下午，無錫碩放機(jī)場，零星小雨。5點(diǎn)40分，一架由泰國曼谷起飛經(jīng)停北京的中國民航包機(jī)剛在停機(jī)坪上停穩(wěn)，蘇州市公安局?jǐn)?shù)十名特警和上百名民警早已迅速就位，嚴(yán)陣以待。5分鐘后，艙門打開。江蘇警方主辦的“跨國境特大電信詐騙集團(tuán)犯罪案”的53名犯罪嫌疑人，均帶著黑色頭套，在嚴(yán)密控制之下被魚貫押出機(jī)艙，有序登上等候的警方大巴。
6點(diǎn)20分，第二架由馬來西亞起飛同樣經(jīng)停北京的中國民航包機(jī)平穩(wěn)落地。該詐騙犯罪集團(tuán)的72名嫌犯被押解出機(jī)艙后，與前批嫌犯一起被連夜押解到蘇州，接受繼續(xù)調(diào)查。至此，“11·29”特大跨國境電信詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)被江蘇警方徹底搗毀。
首批126名犯罪嫌疑人分乘兩架中國民航包機(jī)被押回國后，除一名嫌犯因突然生病而留在北京就醫(yī)外，125名嫌犯被連夜押往蘇州。此外，另有100多名臺灣籍犯罪嫌疑人被押解到臺灣。
昨天下午，在無錫碩放機(jī)場，揚(yáng)子晚報(bào)記者采訪了赴泰國工作組成員、執(zhí)行押解任務(wù)的蘇州市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長段晴毅。
抓捕前一天一窩點(diǎn)覺察到了警方行動
在境外連續(xù)行動半個(gè)月，人地兩生，剛下飛機(jī)的段晴毅臉上有些疲憊。5月9日，段晴毅和戰(zhàn)友們先期到達(dá)泰國，在中國駐泰國大使館的幫助下，迅速與泰國警方取得聯(lián)絡(luò)�！疤﹪綄碜灾袊K的民警十分熱情，表示將全力支持中國警方的打擊行動�！倍吻缫阏f。
根據(jù)江蘇警方前期確定的犯罪窩點(diǎn)及嫌疑人員信息，泰國警方迅速進(jìn)行落地偵查，很快一一鎖定犯罪窩點(diǎn)，同時(shí)向法庭申請入室搜查令。在等待搜查令下達(dá)的時(shí)間里，赴泰工作組民警在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下，分批在各個(gè)窩點(diǎn)開展晝夜伏擊守候，防止犯罪嫌疑人逃脫。
申請搜查令工作進(jìn)展十分順利，兩國警方協(xié)商，將集中抓捕行動定于5月17日。段晴毅說，就在行動前一天，意外突然發(fā)生，位于泰國首都曼谷附近一個(gè)犯罪窩點(diǎn)的嫌疑人員，似乎對警方行動有所覺察，分兩批向外出逃，幸虧前期準(zhǔn)備工作十分周密，泰國警方即時(shí)出動，將出逃人員全部抓獲，從他們身上查獲大量作案證據(jù)。
根據(jù)部署，5月17日下午5點(diǎn)，警方同時(shí)向境內(nèi)8個(gè)電信詐騙窩點(diǎn)發(fā)起沖擊，展開抓捕。接下來的兩天捷報(bào)頻傳，截至18日，警方共抓獲犯罪嫌疑人130余名，其中，中國大陸籍53人，臺灣籍70余人，還有少數(shù)為緬甸籍。同時(shí)繳獲大量作案工具。最大的窩點(diǎn)位于清萊，共抓獲犯罪嫌疑人30 余名。
雖住別墅但“馬仔們”無福享受生活
段晴毅告訴記者，境外這些電信詐騙犯罪窩點(diǎn)十分隱蔽，基本都是獨(dú)幢別墅，兩到三層，有院落、圍墻，白天晚上都大門緊閉，窗簾遮掩得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，整個(gè)房間“暗無天日”，全天都得靠燈光照明。
“抓捕之后，我們到現(xiàn)場，看到房間里到處擺的都是電話、路由器、筆記本電腦等作案工具�！倍吻缫阏f，那里面各種線路像蜘蛛網(wǎng)一樣在房間里四處纏繞，連接著一個(gè)個(gè)方桌、條凳，很多方桌上都擺放著“詐騙劇本”，撥打電話的“馬仔”每天按照那些劇本開展“工作”。在其中一個(gè)窩點(diǎn)，民警發(fā)現(xiàn)其中一個(gè)房間掛著一個(gè)大大的黑板，黑板上寫著云南曲靖市公安局的電話，那天“馬仔”們撥打詐騙電話的范圍正是圈定于云南。
雖然住在別墅里，但“馬仔”們卻無福享受生活。別墅被分割成一個(gè)個(gè)小隔間，絕大部分是“工作區(qū)”，他們大多集中住宿，睡的是高低床，有的一個(gè)房間放10多張床。房間里大多臟、亂、差，遍地扔的是垃圾和臟衣服，因?yàn)樘珶嵊譀]有空調(diào)，到處拉的是插座，接著小型風(fēng)扇。
大陸出去的“馬仔”處于詐騙集團(tuán)的最底層，被臺灣犯罪團(tuán)伙控制，進(jìn)行公司化管理，平時(shí)不準(zhǔn)出門，每周只有一天左右的休息時(shí)間，也只能在網(wǎng)上跟人聊天打發(fā)時(shí)間。值得一提的是，這次行動，不僅抓到了“小魚小蝦”，還抓到詐騙集團(tuán)相當(dāng)一批高層人員，其中包括一名臺灣籍的主腦。
押解回國當(dāng)晚在泰國一夜未敢合眼
這次，江蘇警方組團(tuán)出境打擊電信詐騙犯罪，是以蘇州、無錫等地民警為主體，很多民警都沒有出境作戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)，但是江蘇警方做足了準(zhǔn)備工作，為了克服語言不通的問題，各地挑選了大量精通英語的民警，同時(shí)依靠大使館人員和當(dāng)?shù)匾恍┛煽康娜A人華僑作翻譯，使中、泰兩國警方的交流十分順暢。
段晴毅告訴記者，因?yàn)檗k案中證據(jù)固定，任務(wù)十分繁重，有的犯罪窩點(diǎn)證據(jù)數(shù)成千上萬，工作組民警幾乎天天工作到凌晨三四點(diǎn)鐘�！白カ@的犯罪嫌疑人都關(guān)押在泰國移民局的看守所，主要負(fù)責(zé)的是泰國警方，但登上包機(jī)以后，就是江蘇警方要負(fù)責(zé)了，特別是在回國路上，要萬無一失�！倍吻缫愀嬖V記者，昨晚江蘇工作組去泰國移民局看守所辦理犯罪嫌疑人押解的手續(xù)，一個(gè)一個(gè)地去詳細(xì)核查了身份，然后再押往曼谷機(jī)場，用了3個(gè)小時(shí)才忙完。
回國飛機(jī)是昨天早晨6點(diǎn)從曼谷機(jī)場起飛。段晴毅說，為了保障這53名犯罪嫌疑人安然無恙，江蘇警方赴泰工作組數(shù)十名民警一整夜都未敢合眼。
“11·29”電信詐騙案
偵破簡報(bào)
●2011年11月29日
蘇州市某投資有限公司財(cái)務(wù)經(jīng)理沙某向蘇州市公安機(jī)關(guān)報(bào)案，稱被人通過電信詐騙騙走1260余萬元。
●2012年5月9日
蘇州市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長段晴毅和戰(zhàn)友們抵達(dá)泰國，展開緝捕行動。
●2012年5月23日
在公安部直接指揮下，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國、馬來西亞等6國采取集中統(tǒng)一行動，抓獲嫌疑人482名。
●2012年5月24日 12：37
“11·29”特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)中53名大陸犯罪嫌疑人由大陸警方包機(jī)從泰國押解抵京。
●2012年5月24日 13：30
第二批73名大陸犯罪嫌疑人由大陸警方包機(jī)從馬來西亞押解抵京。
●2012年5月24日 17：40
由泰國押回的53名犯罪嫌疑人均帶著黑色頭套，在嚴(yán)密控制之下被魚貫押出無錫碩放機(jī)場。
●2012年5月24日 18：20
由馬來西亞押回的72名嫌犯抵達(dá)無錫后，與前批嫌犯一起被連夜押解到蘇州，接受繼續(xù)調(diào)查。
“11·29”特大跨國境電信詐騙案犯罪團(tuán)伙遍布泰國、馬來西亞等東南亞6國，犯罪嫌疑人多達(dá)482名，總案值高達(dá)7300余萬元。這起大案有什么鮮為人知的特點(diǎn)？詐騙團(tuán)伙又是如何得逞的？
一個(gè)詐騙電話騙走1260多萬元
電信詐騙犯罪開始公司化運(yùn)作，共分5個(gè)層級，核心層主要頭目大多是臺灣人
“11·29”特大跨境電信詐騙案，有著涉及國家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額高、偵破難度大等特點(diǎn)，公安部直接成立了專家指揮部指揮協(xié)調(diào)，并邀請臺灣警方來大陸，專門就案件偵破工作進(jìn)行通報(bào)協(xié)商。5月上旬，在國內(nèi)偵查工作基本結(jié)束的基礎(chǔ)上，公安部派出由70余名警力組成的6個(gè)赴境外工作組開展境外查證抓捕工作。境外工作組充分利用外交、國際警務(wù)合作渠道，克服語言、法律、民俗等障礙，落地查找犯罪窩點(diǎn)，收集固定犯罪證據(jù)。5月23日，以江蘇警方為主的兩岸及6國警方同步開展收網(wǎng)行動，摧毀了這個(gè)特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)�！ ⊥ㄓ崋T 沈?qū)m軒 屈靖宇
揚(yáng)子晚報(bào)記者 于英杰 文/攝
“11·29”電信詐騙案4大特點(diǎn)
1 我省迄今單筆案值最大的電信詐騙案
2011年11月29日，蘇州市某投資有限公司財(cái)務(wù)經(jīng)理沙某向蘇州市公安機(jī)關(guān)報(bào)案，稱被人通過電信詐騙騙走1260余萬元。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，11月22日，受害人沙某接到詐騙電話，多名犯罪分子設(shè)計(jì)圈套，冒充公安、檢察機(jī)關(guān)和中央反洗錢專案組工作人員，以該公司賬戶資金涉嫌洗錢犯罪的名義，誘騙沙某將賬戶資金轉(zhuǎn)入所謂的“金融監(jiān)管中心保證金賬戶”。沙某信以為真，于11月22日至25日，將公司銀行賬戶1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計(jì)1266.1萬元，采取銀行電匯方式，分18次分別轉(zhuǎn)給12個(gè)詐騙賬戶，29日發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)案。據(jù)悉，這是江蘇省迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案件。
2 詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)遍布東南亞6個(gè)國家
江蘇警方主要領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求迅速成立專案組展開偵查。警方發(fā)現(xiàn)被騙資金除90萬元及時(shí)凍結(jié)外，其余1170余萬元資金被犯罪分子迅速網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬至數(shù)百個(gè)銀行賬戶，分別通過境內(nèi)外的ATM機(jī)取走。根據(jù)犯罪分子留下的線索，專案組逐級循線追蹤、關(guān)聯(lián)拓展，發(fā)現(xiàn)一個(gè)特大跨境詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)，其詐騙平臺和話務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟(jì)6個(gè)國家及大陸和臺灣地區(qū)。除蘇州“11·29”案件以外，警方已串并、核查全國30個(gè)省份同類型電信詐騙案件510余起，案值7300余萬元，其中江蘇省案件103起，案值3000余萬元。對此，江蘇省公安廳在公安部領(lǐng)導(dǎo)下，決定組織打擊跨境電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動，堅(jiān)決摧毀這一特大跨境詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)，鏟掉電信詐騙犯罪高發(fā)的源頭，維護(hù)人民群眾的切身利益。
3 電信詐騙犯罪集團(tuán)當(dāng)中臺灣人比例增多
公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，電信詐騙案件多發(fā)頻發(fā)，犯罪分子為逃避打擊，不斷變換作案手法、轉(zhuǎn)移詐騙窩點(diǎn)，其特點(diǎn)是涉及地域進(jìn)一步擴(kuò)大，除傳統(tǒng)的大陸、臺灣和東南亞泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨等，已擴(kuò)散到南亞的斯里蘭卡和大洋洲的斐濟(jì)等國；從犯罪集團(tuán)的人員結(jié)構(gòu)看，臺灣人的比例增多。以往臺灣幕后老板主要招募大陸犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪，在我國警方的嚴(yán)厲打擊和震懾下，大陸犯罪嫌疑人不敢以身試法，只好轉(zhuǎn)向招募臺灣人實(shí)施犯罪，本案臺灣犯罪嫌疑人占了大多數(shù)，此次案件中，有100多名臺灣籍犯罪嫌疑人被押解到了臺灣；從犯罪窩點(diǎn)的轉(zhuǎn)移看，犯罪分子開始向南亞和大洋洲島國轉(zhuǎn)移，這次斯里蘭卡和斐濟(jì)是第一次發(fā)現(xiàn)詐騙窩點(diǎn)；從犯罪手法上看，詐騙手段更新速度加快。主要以假冒公檢法機(jī)關(guān)以賬戶涉嫌洗錢為由實(shí)施詐騙，也出現(xiàn)了假冒快遞公司以收取快遞包裹為由等新型詐騙手段。
4 江蘇一省組織大規(guī)模出境辦案全國尚屬首次
針對這起案件涉及國家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額高、偵破難度大等特點(diǎn)，公安部和江蘇省公安廳聯(lián)合成立了專項(xiàng)行動指揮部，江蘇省公安廳廳長孫文德坐鎮(zhèn)指揮，組織南京、蘇州、無錫、常州市公安局和省公安廳機(jī)關(guān)民警參戰(zhàn)，調(diào)集70余名警力，成立多個(gè)赴外工作組承擔(dān)出境辦案任務(wù)。據(jù)悉，此次行動，公安部批準(zhǔn)由江蘇一個(gè)省組織大規(guī)模大范圍出境開展警務(wù)合作，在全國尚屬首次。而摧毀“11·29”特大跨境電信詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)，是繼近日“金三角”大毒梟糯康被依法移交中國、中泰移交跨國電信詐騙犯罪嫌疑人之后，又一次加強(qiáng)周邊國家執(zhí)法安全合作的成功范例。
警方披露
電信詐騙犯罪開始公司化運(yùn)作
共分5個(gè)層級，核心層主要頭目大多是臺灣人
電信詐騙犯罪是團(tuán)伙犯罪，據(jù)省公安廳有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前此類犯罪正走向公司化、流程化，各成員分工合作，層級比較分明，大致可分為“核心層”、“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)移資金層”、“銀行提款層”等五個(gè)層級。
“核心層”
核心層主要頭目大多是臺灣人，犯罪窩點(diǎn)大多隱藏于東南亞各國，取款組遍布大陸、臺灣和東南亞國家，洗錢轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙主要在臺灣。他們互不認(rèn)識，由核心層統(tǒng)一操控。隨著國內(nèi)打擊力度加大，目前租用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器，搭建詐騙話務(wù)平臺，撥打詐騙電話，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、取款等關(guān)鍵環(huán)節(jié)均被轉(zhuǎn)移之境外，在境外完成。
“VOIP網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層級”
詐騙分子之所以屢屢得逞，很重要的原因是，很多受害人對詐騙分子使用的“官方”電話深信不疑。犯罪分子只要花很少的費(fèi)用，就可以通過非法電信運(yùn)營商開通VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，綁定任何一個(gè)電話號碼，讓這個(gè)號碼顯示在接電話人的電話上，還可以任意修改。VOIP網(wǎng)絡(luò)電話俗稱IP電話，撥打電話時(shí)必須尋找電信線路“落地”，近年來公安和電信部門合作，嚴(yán)厲打擊為電信詐騙提供服務(wù)平臺的經(jīng)營者，犯罪分子不得不外出尋找“出路”，不但租用國外網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器，同時(shí)借用國外電信線路落地，以國際長途的方式撥打詐騙電話，這給警方打擊破案帶來新的挑戰(zhàn)。
“組織和撥打詐騙電話層級”
有了詐騙平臺，詐騙團(tuán)伙頭目以跨國勞務(wù)為名，誘騙國內(nèi)年輕人到東南亞一帶，住在防守嚴(yán)密的別墅里往國內(nèi)撥打電話，每月除了不菲的工資收入，詐騙成功還有高額的提成。面對金錢誘惑，多數(shù)人欲罷不能。
“網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)移資金層級”
電信詐騙作案過程中，犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行賬戶，往往是犯罪分子購買偽造身份證后到銀行開立的賬戶，或者是直接從他人手中購買的以他人名義開立的銀行賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后在ATM機(jī)上提現(xiàn)。多個(gè)賬戶交替循環(huán)使用，每個(gè)賬戶用很短時(shí)間就不再使用。一些電信詐騙團(tuán)伙擁有銀行卡成千上萬張，由此催生專門的“開卡公司”為其提供服務(wù)。
“銀行提款層級”
在受騙者將錢存入其指定賬戶后，由取款組的“馬仔”立即取款并將現(xiàn)金存入洗錢賬戶，最終進(jìn)入詐騙團(tuán)伙頭目的指定賬戶中。目前國內(nèi)銀行卡已能夠直接在境外取款，為犯罪分子境外作案提供了條件，幾百上千萬資金到賬后，很短的時(shí)間內(nèi)就被轉(zhuǎn)移到境外，很快就被人取走。
據(jù)了解，這個(gè)龐大的跨境電信詐騙集團(tuán)頻頻得手，也是有著一番“真本事”的：專門對員工進(jìn)行培訓(xùn)，所用的教材極具針對性，可以根據(jù)自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統(tǒng)的不同角色，由詐騙人員靈活變通。他們到底是如何一步一步實(shí)施詐騙的？
警方跨境繳獲兩套“電信劇本”
劇本顯示詐騙流程主要有三步，市民遇上“轉(zhuǎn)賬并重設(shè)密碼”的電話請高度警惕
這個(gè)龐大的跨境電信詐騙集團(tuán)頻頻得手，也有一番“真本事”：專門對員工進(jìn)行培訓(xùn)，所用的教材極具針對性，可以根據(jù)自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統(tǒng)的不同角色，由詐騙人員靈活變通，據(jù)稱是由幕后操縱者聘請熟知心理學(xué)、金融實(shí)務(wù)、刑事偵查、司法實(shí)務(wù)、軟件控制等不同行業(yè)的專業(yè)人士編寫。江蘇警方繳獲的兩套“電信劇本”，讓世人粗略地窺視到這個(gè)集團(tuán)運(yùn)作的冰山一角。
翻閱這兩套均超過5000字的“電信劇本”，但見整個(gè)詐騙流程分三步，分別由一線、二線、三線騙子負(fù)責(zé)，即便明明在給受害人下套，可感覺上卻像在為受害人著想。到最后，竟靠音頻軟件“聽出”受害人正在輸入的密碼，可謂步步驚心……
通訊員 沈?qū)m軒 屈靖宇
揚(yáng)子晚報(bào)記者 于英杰 文/攝
1個(gè)濃縮版的“電信劇本”
1、迷惑你
通過用改號為某地法院電話號碼的網(wǎng)絡(luò)電話直接撥到事主家，冒充法院工作人員，稱受害人涉嫌信用卡詐騙，被銀行告到法院并下發(fā)了傳票，待會將聯(lián)系某地公安局的同志，同時(shí)讓受害人撥打114核實(shí)公安局電話。
2、嚇唬你
待事主撥打114查詢電話得到肯定答復(fù)后，第二個(gè)騙子冒充某地公安局的案件主辦民警打來電話，稱受害人可能系因身份信息被冒用，并假裝與總部聯(lián)系，對受害人的資料進(jìn)行核查，故意讓受害人聽到其涉嫌非法洗黑錢，已被列為嫌疑人等內(nèi)容，唬住受害人。
3、騙光你
假裝幫助受害人通過申請國家金融保單等方式洗清罪名，誘騙受害人開立新的銀行賬戶或者直接將資金打入騙子設(shè)立的所謂“國家安全賬戶”。至此，事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會在這一階段將電話打到事主手機(jī)上繼續(xù)進(jìn)行操控，恐嚇事主不要告訴任何人，以確保完成詐騙。
公安、電信和銀監(jiān)部門在嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪活動的同時(shí)，鄭重提醒：
第一、公安、檢察、法院、金融等部門電話根本不能直接轉(zhuǎn)接。
第二、公安、檢察、法院從來不會采取打電話的方式辦案。
第三、只有騙子才有所謂的“安全賬戶”。
第四、對“000”開頭的國際網(wǎng)絡(luò)電話要謹(jǐn)慎接聽。
第五、接到可疑電話，撥打110報(bào)案。
不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不上當(dāng)！
1個(gè)完整版的“電信劇本”
第1板斧
演員：一線騙子，扮演郵局人員，女 劇情：拋出一封并不存在的公安郵件
目的：誘發(fā)市民好奇心，為二線騙子下套做鋪墊
這個(gè)詐騙集團(tuán)所用道具，主要是網(wǎng)絡(luò)電話，可任意改號進(jìn)行語音播送，不用掛線轉(zhuǎn)接。騙子先隨意撥通市民電話。市民一接，就會聽到錄制好的語音提示：“您好，這里是××(地區(qū)名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話)，您有一掛號郵件在今年的×月×日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領(lǐng)取，查詢請撥0，人工服務(wù)請撥9……”
少數(shù)人會對這個(gè)電話置之不理，但現(xiàn)實(shí)是，多數(shù)人聽過這個(gè)語音播報(bào)會按0鍵或9鍵予以查詢，但無論按哪個(gè)鍵，都會轉(zhuǎn)到一線騙子那兒，此時(shí)詐騙開始(簡要?jiǎng)”救缦?：
一線騙子(女，以扮演郵局人員為例)：您好！服務(wù)員工號××××，很高興為您服務(wù)。 市民：詢問剛才聽到的語音內(nèi)容情況。
雙方交流，一線騙子套出市民姓名或單位名稱，然后拋出一個(gè)所謂的公安郵件。一線騙子會說，是由某地公安局寄發(fā)給的重要公文，郵局投遞二次但無人簽收，并強(qiáng)調(diào)是重要公文。
初步引發(fā)市民對郵件內(nèi)容的好奇后，一線騙子繼續(xù)忽悠：公安局要求郵局，一旦聯(lián)系到您本人，必須馬上通知公安局，還問市民要不要免費(fèi)轉(zhuǎn)接，了解公文內(nèi)容，并提供一個(gè)9855的郵件編號。
好奇的市民通常會同意轉(zhuǎn)接。此時(shí)，一線騙子要求市民電話不要掛機(jī)，自己亂設(shè)一些按鍵音，好似正在轉(zhuǎn)接。
至此，一線騙子表演結(jié)束，并以為市民轉(zhuǎn)接某地公安局電話為由，順勢把“二線騙子”推向舞臺。
第2板斧
演員：二線騙子，冒充值班民警，男 劇情：編造涉案被傳訊的初步假象
目的：獲取信任，搞清市民身份信息以及手機(jī)號碼，為最后一擊做準(zhǔn)備
第二步開始了，市民一直沒掛機(jī)，聽到二線騙子的聲音：這里某地公安局值班臺，有什么需要幫助您的？您是要報(bào)案嗎？
接下來，市民會與二線騙子交流，詢問郵件的事。二線騙子表示去查，一兩分鐘后回復(fù)：我局確實(shí)給你寄發(fā)了郵件(公文)，是通知你到案接受傳訊的通知！這時(shí)，市民大多很驚訝，不知為何被傳訊。二線騙子會問：是不是跟招商銀行有業(yè)務(wù)往來。
市民一般回答不清楚或不知道。二線騙子以作登記為名，詢問市民的姓名、手機(jī)號碼、身份證號。然后，假意勸說市民：不要著急，辦案民警馬上將你的相關(guān)材料傳過去，三五分鐘會跟你聯(lián)系，你的電話暫時(shí)不要撥出去或占線，你就在座機(jī)旁等電話，避免呆會兒找不到你。(注意：這是騙子第一次要求市民不得與別人聯(lián)系)
為了讓市民相信這個(gè)電話來自公安局，二線騙子故意提醒市民，可通過114查驗(yàn)，還假意說“以后遇到陌生電話，都可以用114來查證對方身份……”以賺取市民信任。
市民一般會嘗試撥打114查詢，由于騙子用了任意顯軟件，市民得到114的肯定答復(fù)，信以為真。
至此，二線騙子以為市民聯(lián)系辦案民警為由，將“三線騙子”引入詐騙環(huán)節(jié)。
第3板斧
演員：三線騙子，扮演案件主辦民警，男 劇情：種種手段威逼利誘，詐出市民銀行卡和密碼
目的：說服市民轉(zhuǎn)賬并重設(shè)密碼，趁機(jī)用軟件“聽出”密碼，轉(zhuǎn)走資金
與一線、二線騙子打完交道，電話未掛，帶著驚詫而又半信半疑的心情，市民開始跟三線騙子交流。三線騙子應(yīng)屬于資深老手，巧舌如簧，整個(gè)過程主要分三節(jié)進(jìn)行。
第一節(jié)：電話錄音做口供，詐出市民財(cái)產(chǎn)情況。三線騙子上來就是一番恫嚇，質(zhì)問市民為何辦理招商銀行信用卡后，第一個(gè)月就欠款不還？還說銀行已報(bào)案，公安局以詐騙犯罪立案偵查，傳訊也不到案，是藐視公安機(jī)關(guān)，要市民交代情況。
在市民解釋并質(zhì)疑此事后，三線騙子態(tài)度好轉(zhuǎn)，稱可能是其他人冒用了“你的個(gè)人身份資料，導(dǎo)致被冒名申請招商銀行的信用卡并透支使用”。估計(jì)市民相信之后，三線騙子支招：你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人，如果要轉(zhuǎn)為被害人，必須做一份被害人筆錄。一連串的陷阱后，接下來，就是三線騙子導(dǎo)演的錄音口供，步步誘導(dǎo)，問出市民的財(cái)產(chǎn)狀況，包括存款，證券、基金、股票等。
第二節(jié)：三線騙子與總部騙子唱雙簧，市民聽得心驚肉跳。詢問市民相關(guān)財(cái)產(chǎn)時(shí)，三線騙子對市民說：“這個(gè)案子已正式立案了，在偵查不公開的原則下，在未來72小時(shí)內(nèi)不得把本案相關(guān)內(nèi)容告知無關(guān)的第三者……”接著，他導(dǎo)演了一出戲：與總部片子唱雙簧，故意讓市民聽到�！罢埧偛坎樵儓�(bào)案的×××，身份證號碼×××××，疑似個(gè)人資料外泄，遭人冒名申辦銀行賬戶透支使用，請查詢他名下是否有其它非法業(yè)務(wù)”。
此時(shí)的市民已被嚇住。隨后三線騙子以警察身份威逼恐嚇，并稱“鑒于你配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查案情，我會幫你向金融監(jiān)管局申請金融保單，為你的賬戶作安全防護(hù)設(shè)定�！眹医鹑诒危渴忻駨奈绰犨^，任由三線騙子忽悠。市民通常稀里糊涂地申請了金融保單，然后被告知，“你可能要去某個(gè)銀行開個(gè)新的賬戶，把其它銀行里的資金提出來，全部整合存進(jìn)這個(gè)新賬戶中，以保證資金安全�！钡竭@兒，才是三線騙子的重中之重。
第三節(jié)：催促市民辦理新賬戶，趁機(jī)“聽取”密碼轉(zhuǎn)賬。六神無主的市民完全相信三線騙子的話，幾乎言聽計(jì)從。一步步將所有個(gè)人資金全部轉(zhuǎn)入新開銀行卡內(nèi)。三線騙子以金融監(jiān)管局要審核新辦銀行卡為名，要求市民在手機(jī)上輸入新辦銀行卡的密碼。
這是一個(gè)最關(guān)鍵環(huán)節(jié)，三線騙子為的是套取銀行卡網(wǎng)銀密碼，而方法就是當(dāng)市民在自己手機(jī)上輸入密碼時(shí)，三線騙子利用音頻分析軟件，破解市民所按按鍵的數(shù)字，從而盜取密碼。為了迷惑市民，給市民造成銀行卡密碼沒丟失的假象，三線騙子還提醒市民修改一下手機(jī)銀行的密碼。但事實(shí)上，即便市民修改了取款密碼，但新銀行卡的網(wǎng)銀密碼并未改變，依然是原來的密碼，騙子利用“辨音”盜取的密碼，迅速從網(wǎng)銀完成轉(zhuǎn)賬，消失！
特別提醒
江蘇警方教你如何“見招拆招”
結(jié)合詐騙集團(tuán)的詐騙劇本，江蘇警方一一戳穿他們的伎倆。
詐騙分子會冒充公安、檢察、法院、電信、金融等部門工作人員，通過VOIP網(wǎng)絡(luò)電話撥打你的電話。接通后，他們就會編造電話欠費(fèi)、銀行卡惡意透支、收到法院傳票等借口，讓你產(chǎn)生疑慮和恐慌；當(dāng)你表明沒有上述行為時(shí)，詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案，由此牽涉重大經(jīng)濟(jì)和刑事犯罪，聲稱要凍結(jié)或沒收你的銀行資產(chǎn)，甚至可能拘捕你，進(jìn)行危言恐嚇。
警方提示：“000”開頭的國際網(wǎng)絡(luò)電話，可以冒充并顯示任何單位的電話號碼！
為打消你的疑慮，詐騙分子會讓你撥打114，核實(shí)他們打來電話的真?zhèn)�，而這個(gè)電話是他們通過任意顯號軟件，冒用的有關(guān)部門電話；如果你要直接報(bào)案，他們會找各種借口加以阻止，然后代替你將電話轉(zhuǎn)接給下一個(gè)公檢法部門。
警方提示：公檢法機(jī)關(guān)之間的電話根本不能直接轉(zhuǎn)接！
接下來，冒充辦案人員的詐騙分子會讓你錄制“電話口供”，從中套取銀行賬戶信息，并故意讓你聽到他們之間的往來通話，讓你感到自己被牽進(jìn)案件之中，銀行賬戶資金即將被凍結(jié)或沒收。
警方提示：公檢法機(jī)關(guān)不會用打電話的方式調(diào)查取證！
此時(shí)，詐騙分子會提出為你申請“國家金融保單”等所謂的“安全賬戶”，要求你盡快辦理新的銀行卡作為“安全賬戶”，把原有的銀行賬戶資金全部轉(zhuǎn)移過來，并指定你用身份證的某幾位數(shù)字作為密碼，讓你將銀行卡動態(tài)密碼口令綁定到他的手機(jī)上。
警方提示：所謂的“安全賬戶”都是陷阱！
接下來，詐騙分子會以案情重大不得泄密為借口，要求你關(guān)閉手機(jī)，不與第三人接觸；還會謊稱案情復(fù)雜，銀行內(nèi)部人員也涉案，要求你對銀行工作人員也要保密。當(dāng)你將資金轉(zhuǎn)入新的銀行卡后，詐騙分子便以核實(shí)“安全賬戶”為由，讓你說出銀行卡號。
警方提示：如果對方要求你只與他們保持通話，一定是騙子！
為繼續(xù)迷惑蒙騙，詐騙分子還會讓你修改銀行卡的網(wǎng)銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象，其實(shí)詐騙分子已經(jīng)登錄你的網(wǎng)上銀行，將資金轉(zhuǎn)到了境外。
騙子的伎倆盡管很“專業(yè)”，但總有這樣那樣的破綻，為什么還是有那么多人上當(dāng)，這些受害者又有什么心聲要說？
被騙1266萬的女會計(jì)鐵窗哭訴
臺灣刑警隊(duì)長來南京當(dāng)聯(lián)絡(luò)員，兩岸聯(lián)手打了場漂亮仗
去年11月29日，蘇州市吳中區(qū)某公司財(cái)務(wù)經(jīng)理沙某，被一個(gè)電信詐騙電話騙走1266萬余元，其中包括自己存款8萬多元，以及1250多萬元的單位存款。因涉嫌國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪，沙某被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留。近日，在蘇州市第一看守所，記者見到了她并采訪了她。清秀文靜的她眼神里除了哀傷就是澄凈，透出幾份單純。接受采訪時(shí)她不停地泣不成聲，表情痛不欲生。
通訊員 沈?qū)m軒 屈靖宇
揚(yáng)子晚報(bào)記者 于英杰 文/攝
公安廳長孫文德：這次行動具有戰(zhàn)略意義
打擊電信詐騙將成立專項(xiàng)辦公室
作為此次電信詐騙案件專案組的坐鎮(zhèn)指揮官，江蘇省公安廳長孫文德全程組織領(lǐng)導(dǎo)了案件的偵辦工作。他認(rèn)為，偵辦“11·29”專案，既是對一起有影響重大案件的攻堅(jiān)克難，更是一次打擊電信詐騙犯罪的戰(zhàn)略行動，是對跨境打擊犯罪合作機(jī)制的新探索。
近年來，全省公安機(jī)關(guān)一直高度重視打擊防范電信犯罪，持續(xù)開展了一系列專項(xiàng)打擊整治行動，加大偵查破案和社會面宣傳防范力度，取得了明顯成效，僅去年就打掉這類犯罪團(tuán)伙65個(gè)、成員446名，破獲省內(nèi)外案件1753起。開展跨境打擊電信詐騙專項(xiàng)行動，就是主動回應(yīng)群眾期待要求，以這起案件為突破口，迅速掀起新一輪打擊電信詐騙犯罪的高潮，堅(jiān)決維護(hù)群眾切身利益，不斷增強(qiáng)群眾安全感滿意度。
電信詐騙犯罪之所以打擊難度大，一個(gè)重要原因就是犯罪團(tuán)伙核心和窩點(diǎn)在境外。如果不搗毀窩點(diǎn)、懲處主犯，僅僅滿足于把內(nèi)地一些次要輔助人員打掉，治標(biāo)不治本，難以從源頭和根本上解決問題。開展跨境打擊電信詐騙專項(xiàng)行動，就是抓住源頭和根本，堅(jiān)持主動進(jìn)攻，集中優(yōu)勢力量出境開展警務(wù)合作，以直搗“黃龍”之勢，一舉摧毀電信詐騙犯罪組織體系的核心，抓捕組織、操縱犯罪的主犯，進(jìn)一步提升打擊此類犯罪的整體效能。
孫文德說，此次出境辦案，雖然以江蘇民警為主體，但是在公安部直接領(lǐng)導(dǎo)和指揮下進(jìn)行的，受害人及犯罪嫌疑人遍布全國，充分體現(xiàn)了“全國公安一盤棋”戰(zhàn)略思想，江蘇積小平安為大平安，為全國人民少受電信詐騙之害作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。他表示，案件辦結(jié)后，全省公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙的思想不能松、力度不能減，要不斷創(chuàng)新理念機(jī)制、創(chuàng)新打擊模式，力求從根本上打擊和預(yù)防此類犯罪。江蘇省公安廳將成立打擊電信詐騙專項(xiàng)辦公室，建立長效機(jī)制，讓打擊電信詐騙犯罪走向常態(tài)化。
接到一個(gè)電話，說我涉嫌洗錢
記：說說案發(fā)當(dāng)時(shí)的情況？
沙：(去年11月)22日下午3點(diǎn)半左右，我的手機(jī)響了，沒顯示號碼。對方自稱是蘇州市公安局的，在確認(rèn)我的姓名后，說我涉及了一樁房產(chǎn)洗錢案，說南京市中級人民法院給我發(fā)了兩份材料，讓我去南京參加庭審。我說我沒有收到材料，也沒有參與洗錢。他們就把電話轉(zhuǎn)給“南京市公安局彭警官”，“彭警官”說這個(gè)案子中央很重視，還成立了專案組，接著又把電話轉(zhuǎn)給“中央反洗錢專案組的劉警官”和“檢察院葉檢察官”，他們都說我參與了洗錢案，讓我當(dāng)天下午4點(diǎn)趕到南京法院參加庭審，我說時(shí)間來不及，他們就叫我交納保證金證明我沒涉案。
記：僅憑一個(gè)電話你就輕易相信了？
沙：我們單位造安居房，平時(shí)需要資金量很大的，資金跟不上時(shí)我要融資，我的資料分散得很廣的，我想是不是有人利用我的資料參與了洗錢。他們第一次打電話給我來電沒顯示，我想是不是辦案單位有這種特權(quán)，把手機(jī)號不顯示出來。后來他們撥打我的電話，顯示的是南京的號碼，說是南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的，并且讓我查詢南京的 “114”確認(rèn)電話號碼，我查詢了，“114”告訴我那個(gè)號碼確實(shí)是南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的，我就相信了他們。而且他們告訴我，案子偵破后，如果證明我沒有涉案，就會把錢退還給我。
把1266.1萬分18次匯到“金融監(jiān)管中心賬戶”
記：你前前后后給他們匯了多少錢？
沙：開始他們說我不能參加庭審要交保證金，我把我自己卡上的8.3萬和我老公公司賬上的19.8萬，一共28.1萬匯到了他們給我的“金融監(jiān)管中心賬戶”上，后來他們又說要查封我家房子和我老公的公司，我又先后向我表哥和一個(gè)私企老板分別借了30萬和210萬打給他們。后來他們又一次次說有人指證我參與了洗錢案，要我交保證金，我就開始挪用我們公司的公款。因?yàn)槲依瞎镜搅艘l(fā)工資的時(shí)間，我怕他發(fā)現(xiàn)，就用公款還了他賬上的錢，又用公款還了我表哥和那個(gè)私企老板的錢。就這樣我把公司公款1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計(jì)1266.1萬元，采取電匯方式，分18次分別匯到“金融監(jiān)管中心賬戶”。每次匯錢后我都記在小紙條上，我沒參與洗錢，所以我相信案子辦結(jié)了他們會把錢還給我。
記：據(jù)我們了解，這些所謂的“金融監(jiān)管中心賬戶”，是分布于全國各地的12個(gè)私人賬戶，你怎么會相信的？而且這些錢都是通過你老公公司賬戶匯出的，為什么？
沙：他們說是中央專案組，讓我匯錢時(shí)又說要看一下全國哪些監(jiān)管人在家，然后才把賬號給我，我也不懂，以為他們內(nèi)部誰有空誰辦理。他們讓我匯錢時(shí)全程開著手機(jī)，我在銀行時(shí)他們聽到我們公司走賬必須公對公，匯到私人賬戶比較麻煩，他們就讓我通過我老公公司走賬。
現(xiàn)在想想當(dāng)時(shí)怎么那么傻，腦子一根筋轉(zhuǎn)不過來
記：你個(gè)人轉(zhuǎn)走這么一筆巨款，公司就沒有監(jiān)管措施？
沙：我們轉(zhuǎn)賬一般要經(jīng)過5個(gè)人簽字。這筆錢經(jīng)辦人是我，經(jīng)理是我，用錢人也是我，只有領(lǐng)導(dǎo)審批沒簽。因?yàn)槲覀兤綍r(shí)融資經(jīng)常很急嘛，有時(shí)口頭跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，幾千萬，到時(shí)補(bǔ)批或者補(bǔ)報(bào)都有，他們也習(xí)以為常了。而且我是銀行的VIP用戶，平時(shí)公司出賬資金量都比較大，他們也沒懷疑。
記：你在一周內(nèi)轉(zhuǎn)賬18次，中間你就沒有醒悟過？為什么不和你的家人、同事、領(lǐng)導(dǎo)商量商量？
沙：這個(gè)不但你們想不通，我自己現(xiàn)在也想不通。現(xiàn)在想想當(dāng)時(shí)我怎么那么傻，腦子一根筋，轉(zhuǎn)不過來，平時(shí)蠻精明的我怎么會落入這種圈套犯這種低級錯(cuò)誤。那幾天覺得壓力挺大的，整個(gè)人渾渾噩噩的。匯款的事他們不許我告訴任何人，因?yàn)樗麄冋f我身邊的人都可能參與洗錢案，如果我泄露了信息影響辦案，到時(shí)有一百張嘴也說不清，要把牢底坐穿的。我想他們是公權(quán)力部門的，就相信他們了。
記：后來你是怎么發(fā)現(xiàn)受騙的？
沙：后來他們說案子辦結(jié)了，查明我沒有參與洗錢，要把錢退給我�？晌疫B續(xù)等了幾天，也沒有等到錢，就鼓足勇氣撥打了南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的電話，可他們告訴我沒有“彭警官”、“劉警官”，我這才明白被騙了，趕緊打電話報(bào)警。
兩岸警方緊密合作 書寫警務(wù)協(xié)作經(jīng)典案例
在此次打擊電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動中，大陸、臺灣兩岸警方共同攜手，緊密合作，再次書寫兩岸警務(wù)協(xié)作經(jīng)典案例。這是自2009年《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》簽署生效以來，兩岸警方聯(lián)合開展的第三次大規(guī)模打擊跨境電信詐騙犯罪活動。日前，記者采訪了臺灣“內(nèi)政部警政署”刑事警察局派出偵查第一隊(duì)隊(duì)長廖訓(xùn)成。
5月22日，大規(guī)模抓捕行動開始前夕，臺灣“內(nèi)政部警政署”刑事警察局派出偵查第一隊(duì)隊(duì)長廖訓(xùn)成來到設(shè)立在江蘇省公安廳的打擊電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動指揮部，保持兩岸警方溝通交流的暢通。
據(jù)廖訓(xùn)成介紹，這些年在臺灣地區(qū)也發(fā)生了很多電信詐騙案件，臺灣警方也很頭痛。廖訓(xùn)成說，電信詐騙案件具有不斷復(fù)制、再生的特點(diǎn)，所以對此類犯罪的打擊必須保持持續(xù)性，他希望兩岸警方在過去合作的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合作探索、提升合作成效，更好地保護(hù)兩岸人民財(cái)產(chǎn)安全。雖然目前兩岸共同打擊犯罪還面臨一些困難，但相信在持續(xù)合作下，一定可以克服。
大陸群眾普遍認(rèn)為，臺灣對電信詐騙犯罪處罰過輕，不利于打擊此類犯罪，對此廖訓(xùn)成也進(jìn)行了澄清。他說，在臺灣，只要取到證據(jù)，對電信詐騙無論是既遂犯還是未遂犯，都會給予相應(yīng)處罰。臺灣實(shí)行的是一罪一罰，可累計(jì)量刑，判刑輕重完全看取證材料的多寡。如果證據(jù)材料足夠充分，犯罪分子會受到嚴(yán)懲。他強(qiáng)調(diào)，兩岸共同打擊犯罪的決心是一樣的。
看完詐騙集團(tuán)的伎倆，聽完受害人的哭訴和民警的提醒，相信你已經(jīng)有了不少防范電信詐騙的經(jīng)驗(yàn)。要相信，不論騙子如何狡猾，防騙的鑰匙，始終握在你的手中 |
